Los retailers saben que cuando están operando en un mercado específico, deben implementar medidas con respecto al fraude que es común en ese mercado. Con el panorama siempre cambiante de las amenazas de fraude, puede ser difícil mantenerse actualizado sobre las últimas estrategias para proteger un negocio.
En un momento dado, las medidas podrían prevenir el fraude; sin embargo, es aconsejable mantenerse actualizado con las estrategias y revisar constantemente las medidas. A continuación cinco pasos para ayudarte a desarrollar su estrategia antifraude.
1. Tipos de fraude que apuntan a tu industria
Lo primero que debes hacer es evaluar los puntos vulnerables de tu negocio en particular. Realiza una evaluación de riesgos para ver dónde tu línea de trabajo es sensible al riesgo.
Esta evaluación se basará en tu negocio único, la escala de tus operaciones, los productos o servicios que vendes y cuánto estás expuesto al mercado. Cuando conoces todos los riesgos involucrados, puedes calcular las posibilidades de que sucedan y los costos de que sucedan.
2. Conoce tu base de clientes y crea perfiles sólidos
El próximo paso es conocer tu base de clientes y comprender cómo las personas compran tus productos o utilizan tus servicios. El punto aquí es tener una perspectiva más amplia de tus clientes: comienza con su procedencia, su demografía y la frecuencia con la que visitan el sitio.
Luego, considera lo que están buscando y lo que podrían obtener de tu servicio. Todo esto se hace para crear un perfil de cliente vital y detectar anomalías dentro de tu negocio.
3. Invertir e implementar herramientas analíticas para detectar y prevenir el fraude
La tecnología es nuestra amiga: tiene varias herramientas analíticas y software para ayudarte a detectar y prevenir el fraude. Independientemente del tipo de herramienta que utilices, comparten características similares. Primero puede estár el etiquetado de geolocalización, que identifica la dirección IP del cliente.
Luego, está el verificador BIN (Número de identificación bancaria) que se usa para determinar el país y el banco usando los primeros dígitos de la tarjeta bancaria. Finalmente, casi todas las herramientas usan huellas dactilares, lo que permite a los minoristas conocer y rastrear dispositivos individuales.
4. Sistema sólido de controles internos
Tener a las personas adecuadas a tu alrededor es más probable que derive en un resultado positivo. Reclutar la experiencia adecuada es esencial. Alguien tiene que monitorear el software u otros datos analíticos relacionados con el fraude para que puedas estar un paso adelante.
Ahora, para algunos retailers, encontrar a las nuevas personas adecuadas puede ser un desafío, y es por eso que muchas empresas capacitan a algunos de sus empleados existentes. En cualquier caso, el plan se mantendrá firme si el equipo está actualizado sobre todos los nuevos tipos de fraude y tiene las herramientas adecuadas para combatirlo.
5. Investigación y comunicación continua con tu equipo
Cada vez aparecen diferentes tipos de actividades fraudulentas. Mantenerse al día es fundamental. Tener a alguien en tu equipo encargado de la investigación te ayudará a mantenerte un paso adelante y potencialmente puedes salvar tu negocio.
Sin embargo, adquirir nueva información no servirá de nada si no se comparte. Es por eso que la comunicación es un paso clave para desarrollar la estrategia antifraude más sólida.
Siguiendo estos cinco pasos principales, puedes crear una defensa eficaz contra las actividades fraudulentas. Asegúrate de mantenerte actualizado sobre todas las nuevas herramientas tecnológicas e implementa nuevas estrategias que podrían salvar tu negocio en línea del uso indebido.
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